Ces dernières années, un nombre croissant d’investisseurs ont adopté les placements verts pour tirer parti de la tendance à la durabilité. Les placements verts sont ceux qui se concentrent sur des initiatives respectueuses de l’environnement, comme les énergies renouvelables ou les technologies propres. Cet article a pour but de donner un aperçu des placements verts pour investir dans un ETF ESG.
En comprenant les différentes options disponibles et en prenant des décisions éclairées, les investisseurs peuvent faire des placements judicieux qui seront bénéfiques à la fois pour eux-mêmes et pour l’environnement.
Qu’est-ce qu’un ETF ESG ?
Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont des critères qui peuvent être utilisés pour évaluer la performance des entreprises et des investissements. Les critères ESG sont conçus pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées et à identifier les entreprises et les investissements qui peuvent générer des rendements à long terme et qui sont également responsables de l’environnement et du bien-être social.
Les critères ESG peuvent inclure des questions telles que
- la gestion des risques environnementaux,
- les pratiques de gouvernance,
- l’inclusion,
- la diversité.
Les ETF ESG offrent aux investisseurs la possibilité d’investir en fonction de leurs valeurs ESG. ESG est l’acronyme de Environmental, Social and Governance (environnement, social et gouvernance), et les ETF ESG sont des fonds de placement axés sur les entreprises qui répondent aux critères ESG.
Mesurer l’impact environnemental
La première étape de l’évaluation de la performance d’une entreprise dans un cadre ESG consiste à mesurer son impact environnemental. Cela implique d’examiner les émissions produites par les produits ou les opérations d’une entreprise, ainsi que tout autre impact négatif qu’elle pourrait avoir sur l’environnement. Les entreprises peuvent également être évaluées pour leur engagement envers les sources d’énergie renouvelables ou d’autres initiatives destinées à réduire leur empreinte carbone. Pour effectuer ces évaluations, les entreprises sont généralement évaluées par rapport à des normes industrielles ainsi qu’à des critères prédéfinis établis par le gestionnaire du fonds.
Parmi les exemples d’indices axés sur l’environnement, citons le MSCI Low Carbon Target Index et le FTSE4Good Global Equity Index Series.
Évaluation des pratiques de gouvernance
Les ETF ESG évaluent également les pratiques globales de gouvernance d’une entreprise, ce qui implique d’examiner la composition de son conseil d’administration, les politiques de rémunération des dirigeants, les stratégies de gestion des risques, etc.
Les facteurs utilisés dans cette évaluation reflètent généralement les valeurs et les convictions d’un gestionnaire de fonds sur ce qui constitue de bonnes pratiques de gouvernance d’entreprise pour ce secteur ou cette industrie en particulier. En tant que telles, ces évaluations peuvent être très subjectives, ce qui les rend difficiles à quantifier, mais néanmoins importantes pour prendre une décision d’investissement éclairée.
Analyse du comportement des employés
En plus de mesurer l’impact environnemental et la gouvernance d’une entreprise, les ETF ESG examinent également la façon dont les employés sont traités par la direction et comment les personnes extérieures interagissent avec l’entreprise.
Cela comprend l’analyse de tout, des salaires et avantages offerts aux employés à la façon dont les fournisseurs sont traités et surveillés par la direction. Les résultats de cette analyse alimentent souvent des indices de gouvernance préexistants qui mesurent les performances d’une entreprise dans des domaines tels que la responsabilité sociale, la protection des droits des actionnaires, la protection de la vie privée des clients, etc.
Ces indices fournissent aux investisseurs un aperçu précieux de la réputation globale d’une entreprise ainsi que de son potentiel de croissance à l’avenir.
Comment investir dans un ETF ESG ?
Investir dans des ETF est de plus en plus populaire car ils offrent aux investisseurs un moyen intelligent et rentable de participer au marché boursier. Plutôt que d’éliminer les aléas de l’investissement en s’engageant dans les actions, les ETF offrent une formule tout compris qui vous permet de répartir votre risque sur différentes classes d’actifs.
En plus de cela, les fonds indiciels offrent de grands avantages tels que des frais réduits, une large diversification et une liquidité instantanée.
Cela signifie que vous pouvez avoir accès aux rendements d’un grand nombre d’actions pour une somme modique, réparties dans différents secteurs et régions, ce qui vous permet d’être bien diversifié au sein de votre portefeuille et vous permet également d’obtenir des résultats rapides si nécessaire. Les ETF ESG répliquent un indice, donc un panel d’entreprises qui respectent les critères ESG.
Il est possible d’acheter des ETF avec un contrat d’assurance-vie, un PEA, un compte titre et un PER. Investir dans des ETF présente clairement de nombreux avantages qui en font une perspective attrayante pour les investisseurs avisés.
Investir avec certains fonds environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) peut être un excellent moyen de s’assurer que votre argent contribue à un avenir meilleur.
Il existe plusieurs indices ESG à connaître, nous allons les voir en détail :
World Alternative Energy CW Net Total Return :
L’indice World Alternative Energy CW Net Total Return est un indice boursier qui mesure la performance des entreprises qui opèrent dans le secteur des énergies alternatives. Il est composé de titres liés aux énergies renouvelables, telles que l’énergie solaire, l’énergie éolienne, l’énergie hydraulique et l’énergie géothermique. L’indice est régulièrement mis à jour et peut être utilisé pour suivre les fluctuations des marchés des énergies alternatives. Il y a environ 25 sociétés présentes dans l’indice World Alternative Energy CW Net Total Return. L’indice peut être un bon outil pour les investisseurs qui recherchent des opportunités dans le secteur des énergies alternatives.
S&P Global Clean Energy :
L’indice S&P Global Clean Energy est un indice boursier qui mesure la performance des actions des entreprises liées à l’énergie propre. Il comprend des sociétés qui développent, produisent et distribuent des sources d’énergie renouvelables, des moteurs hybrides et des technologies de conservation de l’énergie. Il offre aux investisseurs une exposition diversifiée à des secteurs comme l’énergie solaire, l’éolienne, la géothermie, et la biomasse. Il y a actuellement 24 sociétés présentes dans l’indice S&P Global Clean Energy.
Solactive Clean Energy :
L’indice Solactive Clean Energy est un outil de mesure de la performance des entreprises actives dans le secteur des énergies propres. Il permet aux investisseurs d’accéder à un panier diversifié d’actions mondiales liées aux énergies renouvelables et à l’efficacité énergétique. La composition de l’indice est révisée trimestriellement pour refléter le dynamisme des entreprises et des technologies associées à ces secteurs. Il est composé de plus de 40 entreprises mondiales sélectionnées sur la base de critères prédéfinis, y compris la capitalisation boursière, le chiffre d’affaires et le bénéfice sur les 12 derniers mois. L’indice Solactive Clean Energy offre aux investisseurs une occasion unique d’accéder à un portefeuille diversifié d’entreprises mondiales axées sur un secteur de plus en plus important et en forte croissance.
MSCI Climate Paris Aligned Index :
L’indice MSCI Climate Paris Aligned Index (MPCI) est un indice boursier qui mesure la performance des entreprises qui sont en ligne avec les objectifs de l’Accord de Paris sur le climat. Il est composé de plus de 600 entreprises mondiales leaders dans les secteurs des énergies renouvelables, des transports et de la technologie verte. Il est conçu pour aider les investisseurs à soutenir les actions climatiques mondiales et à réduire leurs expositions aux risques climatiques. L’indice cherche à offrir un rendement supérieur à l’indice de référence tout en réduisant les émissions de gaz à effet de serre et en soutenant des entreprises qui adoptent des stratégies climatiques durables.
Les meilleurs ETF pour lutter contre le changement climatique
Les ETF pour lutter contre le changement climatique sont des fonds qui investissent dans des sociétés spécialisées dans des technologies écologiques telles que les énergies renouvelables et les technologies de l’efficacité énergétique. Ils offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille, ce qui peut contribuer à réduire leur exposition aux risques climatiques et à encourager des solutions plus écologiques.
Les ETF permettent aux particuliers de soutenir des projets, des entreprises et des innovations valables qui contribueront à réduire l’empreinte carbone mondiale et à atténuer les dommages potentiels du changement climatique.
Les investisseurs ont réalisé que leurs portefeuilles peuvent être éthiques et respectueux de l’environnement tout en offrant des rendements financiers intéressants. Les investissements verts Les investissements verts offrent non seulement une opportunité d’investissement solide pour les particuliers, mais ils peuvent également faire une réelle différence dans la protection de notre planète pour les générations futures.
| ETF | Code ISIN | Frais | Eligible PEA |
|---|---|---|---|
| Lyxor MSCI World Climate Change (DR) UCITS ETF – Acc | LU2056739464 | 0,20 % | Non |
| Amundi MSCI World Climate Paris Aligned PAB UCITS ETF DR – USD (C) | LU2182388400 | 0,25 % | Non |
| Amundi MSCI World Climate Paris Aligned PAB Umweltzeichen UCITS ETF DR EUR | FR0014003FW1 | 0,25 % | Non |
| Amundi MSCI World Climate Transition CTB UCITS ETF DR EUR (C) | LU1602144229 | 0,25 % | Non |
Les meilleurs ETF Énergie renouvelable
Les ETF énergie renouvelable contiennent des actions et des obligations d’entreprises spécialisées dans l’énergie renouvelable, comme les fabricants de panneaux solaires et d’éoliennes. Ces ETF permettent aux investisseurs d’accéder à des technologies respectueuses de l’environnement à un prix abordable et de bénéficier de la croissance des secteurs liés à l’énergie renouvelable. Les ETF énergie renouvelable sont un excellent moyen d’investir dans l’avenir tout en soutenant la transition vers une économie plus durable.
En investissant dans des ETF verts, les investisseurs peuvent diversifier leur portefeuille à travers un éventail de sociétés du secteur des énergies renouvelables, en profitant des différents rendements et des tendances industrielles au sein du secteur.
| ETF | Code ISIN | Frais | Eligible PEA |
|---|---|---|---|
| Lyxor MSCI New Energy ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Dist | FR0010524777 | 0,60 % | Non |
| Fidelity Clean Energy UCITS ETF ACC-USD | IE0002MXIF34 | 0,50 % | Non |
| iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Acc) | IE000U58J0M1 | 0,65 % | Non |
| HANetf S&P Global Clean Energy Select HANzero UCITS ETF | IE00BLH3CQ86 | 0,55 % | Non |
Les meilleurs ETF respectant les accords de Paris
Les ETF peuvent également permettre aux investisseurs de soutenir le développement des technologies à faible émission de carbone et des solutions propres, ce qui est essentiel pour atteindre les objectifs de l’Accord de Paris. Les ETF peuvent aider les investisseurs à s’aligner sur les objectifs de l’Accord de Paris tout en générant des rendements à long terme et en diversifiant leur portefeuille.
| ETF | Code ISIN | Frais | Eligible PEA |
|---|---|---|---|
| iShares EUR Corporate Bond ESG Paris-Aligned Climate UCITS ETF EUR (Acc) | IE000SE6KPV2 | 0,15 % | Non |
| Amundi Euro iSTOXX Climate Paris Aligned PAB UCITS ETF DR (C) | LU2182388582 | 0,18 % | Oui |
| SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned UCITS ETF Acc USD | IE00BYTH5370 | 0,20 % | Non |
| HSBC MSCI AC Asia Pacific ex Japan Climate Paris Aligned UCITS ETF | IE000XFORJ80 | 0,25 % | Non |
Les ETF ESG ont le potentiel de générer des rendements intéressants tout en contribuant positivement aux objectifs de développement durable définis par les Nations Unies (ONU). Il est important pour les investisseurs de comprendre dans quoi ils investissent et de s’assurer que le fonds ESG dans lequel ils investissent est géré selon un processus ESG bien défini.
Grâce à cette compréhension, les investisseurs peuvent être assurés qu’ils investissent de manière responsable et qu’ils créent de la valeur au-delà d’un simple rendement financier.
En conclusion, investir dans les ETF ESG peut être un excellent moyen pour les investisseurs de capitaliser sur la tendance croissante à la durabilité tout en contribuant simultanément aux initiatives de protection de l’environnement dans le monde entier. En comprenant les différents types de ETF ESG disponibles et en examinant attentivement tous les facteurs clés avant d’investir votre argent dans un produit ou un service particulier, vous pouvez prendre des décisions qui profiteront à la fois à vous-même et à votre environnement pour les générations à venir !
Merci d’avoir lu ce guide pour investir dans un ETF ESG ! Nous espérons qu’il a été instructif et utile !
Explorez l’ensemble des mes articles si tu souhaites en savoir d’avantage sur la réplication indice avec les ETF.
Pour plus d’informations, visite la page investing-lazy.com
Passionnée en finance, Louise est un spécialiste des placements financiers et des méthodes d’investissement passive.
Elle est titulaire d’un Master en finance. Après un passage en salle de marché, il crée une des premières sociétés d’investissement en ligne à démocratiser l’usage des ETF.
Elle se fixe comme objectif de démocratiser les finances personnelles et de former à l’investissement passif. C’est la naissance d’Investing Lazy.