Le portefeuille “All Weather” est un portefeuille d’investissement diversifié qui a été créé par Ray Dalio. Le portefeuille est conçu pour obtenir de bonnes performances dans toutes les conditions économiques. Dans cet article, nous discuterons du portefeuille All Weather et de ses performances dans toutes les conditions économiques. Nous aborderons également l’importance de la diversification et le fait que personne ne peut prédire l’avenir, et encore moins la hauteur du Nasdaq dans 10 ans. Enfin, nous offrirons des conseils sur la façon de construire un portefeuille All Weather.
Le portefeuille All Weather
Lors des crises les gens perdent leurs économies, il peut être difficile de voir la lumière au bout du tunnel. Cependant, pour ceux qui sont au courant, les krachs boursiers peuvent offrir des opportunités d’acheter à bas prix et de vendre à prix élevé. La clé est de rester calme et de ne pas se laisser prendre par la panique. De nombreux gestionnaires et investisseurs sont pris au dépourvu par la violence des marchés baissiers, mais ceux qui gardent la tête froide peuvent souvent en sortir gagnants. En étant préparé et en sachant à quoi vous attendre, vous pouvez affronter n’importe quelle tempête.
Ray Dalio est le gestionnaire de Bridgewater, l’un des plus grands fonds spéculatifs du monde. Il a développé une allocation d’actifs qui donne de bons résultats dans toutes les conditions économiques. On l’appelle le portefeuille quatre saisons – ou tous temps. Le portefeuille est composé d’actions, d’obligations, d’or et de liquidités.
Les actions sont diversifiées parmi différents secteurs et entreprises, et les obligations sont diversifiées parmi différents pays.
L’or est utilisé pour se couvrir contre l’inflation, et les liquidités sont utilisées pour se couvrir contre la déflation. Le portefeuille est conçu pour obtenir de bons résultats dans toutes les conditions économiques : marchés haussiers, marchés baissiers, périodes inflationnistes et déflationnistes.
Ray Dalio est un investisseur de génie, et son portefeuille “tout temps” est un excellent moyen de protéger vos actifs dans n’importe quel environnement économique.
Le portefeuille All Weather est un portefeuille d’investissement diversifié qui a été créé par Ray Dalio. Le portefeuille est conçu pour obtenir de bons résultats dans toutes les conditions économiques. Le portefeuille est composé de 30 % d’actions, 55 % d’obligations, 7,5 % d’or et 7,5 % de matières premières.
Lorsque le marché boursier commence à dégringoler, on peut avoir l’impression que le monde entier s’écroule autour de soi. Alors que les prix des actions chutent, que les entreprises font faillite et que les
La performance du portefeuille All Weather
Le portefeuille All Weather a surperformé l’indice S&P 500 pendant les marchés haussiers et baissiers. Le portefeuille All Weather a gagné 7,29 % annualisé.
Pourquoi la diversification est importante
La diversification est importante car elle permet de réduire le risque. Lorsque vous investissez dans une seule action, vous mettez tous vos œufs dans le même panier. Si l’action baisse, vous perdez de l’argent. Mais si vous avez un portefeuille diversifié, vous risquez moins de perdre de l’argent si une action baisse, car vous avez d’autres actions qui compensent la perte est importante car elle permet de réduire le risque.
Lorsque vous investissez dans une seule action, vous mettez tous vos œufs dans le même panier. Si l’action baisse, vous perdez de l’argent. Mais si vous avez un portefeuille diversifié, vous risquez moins de perdre de l’argent si un actif baisse, car vous avez d’autres actifs qui compensent la perte.
Si vous êtes comme la plupart des gens, vous avez probablement investi la majeure partie de votre argent dans une ou deux classes d’actifs. Mais la diversification est essentielle si vous voulez dormir sur vos deux oreilles la nuit. Diversifier les classes d’actifs signifie répartir votre argent de manière à ne pas être trop exposé à un seul type d’investissement. Ainsi, si une classe d’actifs subit une baisse, l’ensemble de votre portefeuille n’en pâtira pas. Au contraire, vous aurez d’autres investissements pour compenser les pertes. Au fil du temps, la diversification peut contribuer à lisser les hauts et les bas du marché, vous offrant ainsi un rendement plus stable sur votre investissement. Donc, si vous cherchez à protéger votre argent, la diversification est la clé.
Personne ne peut prédire l’avenir
Personne ne peut prédire l’avenir, et encore moins la hauteur du Nasdaq dans 10 ans. C’est pourquoi la diversification est si importante. En investissant dans un portefeuille diversifié comme le All Weather Portfolio, vous êtes moins susceptible de perdre de l’argent si le marché boursier s’effondre, car vous avez d’autres investissements qui compenseront les pertes éventuelles.
S’il est vrai que personne ne peut prédire l’avenir, il existe certaines mesures que vous pouvez prendre pour minimiser votre risque sur le marché boursier. Une stratégie d’investissement passive consiste à répartir votre argent sur une variété de classes d’actifs différentes, notamment les actions, les obligations et les liquidités. Cette diversification permet de vous protéger contre les pertes potentielles d’un investissement particulier.
Une autre façon de réduire votre risque est d’investir à long terme et de ne pas essayer de chronométrer le marché. Des études ont montré que la plupart des gens ne parviennent pas à synchroniser le marché et qu’il est préférable de rester investi à long terme. En suivant ces stratégies simples, vous pouvez vous assurer que vous ne serez pas pris au dépourvu par un krach boursier.
Comment construire le portefeuille All Weather de Ray Dalio
Les ETF sont les outils idéals pour construire le portefeuille de Ray Dalio.
| Répartition cible | ETF | Code ISIN | Exemple d’investissement de 10 000€ |
|---|---|---|---|
| 30% | Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating | IE00BFMXXD54 | 3 000 € |
| 15% | Lyxor US Treasury 7-10Y (DR) UCITS ETF – Dist | LU1407888053 | 1 500 € |
| 7,50% | Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB TR UCITS ETF – Acc | LU1829218749 | 750 € |
| 40% | iShares 20+ Year Treasury Bond | IE00BD8PGZ49 | 4 000 € |
| 7,50% | iShares Gold EUR Hedged | CH0104136319 | 750 € |
Exemple de portefeuille permanent All Weather de Ray Dalio
Pour investir sur le portefeuille permanent All Weather de Ray Dalio, vous pouvez choisir un PEA ou un Compte Titre. Sur le compte, vous aurez accès à une gamme plus large d’ETF.
Conclusion
Le portefeuille All Weather est une bonne option pour les gestionnaires qui veulent dormir sur leurs deux oreilles, car il donne de bons résultats dans toutes les conditions économiques et réduit le risque grâce à la diversification. Si vous voulez construire un portefeuille All Weather, gardez à l’esprit quelques conseils clés : décidez du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre ; déterminez votre allocation d’actifs ; choisissez vos investissements ; rééquilibrez votre portefeuille périodiquement ; et restez discipliné tout au long du processus. En suivant ces conseils, vous serez sur la voie de la création de votre propre portefeuille All Weather !
Il existe d’autres types de portefeuille permanent que nous avons détaillé dans cet article, notamment le No-brainer de William Bernstein.
Pour plus d’informations, visite la page investing-lazy.com