9 conseils pour gérer les investissements passifs

Les investissements passifs peuvent être une excellente façon de générer des revenus supplémentaires et de se préparer pour l’avenir. Cependant, il y a quelques conseils à suivre pour s’assurer que votre portefeuille d’investissements passifs vous rapporte le maximum de bénéfices. Dans cet article, nous allons voir en détail les meilleurs conseils pour gérer les investissements passifs.

9 conseils pour gérer l’investissement passif

1 . Epargner pour investir davantage

Le moyen le plus rapide de tirer le meilleur parti de votre investissement est d’y ajouter continuellement de l’argent. Après tout, plus votre investissement est important, plus la récompense est grande. Mais comment épargner pour investir sans affecter votre revenu disponible ? Plutôt que d’utiliser votre épargne pour faire un énorme investissement ponctuel, pourquoi ne pas réduire vos dépenses chaque mois et ajouter cet argent à votre portefeuille ? Même un léger ajustement, tel que 5 à 10 % de votre salaire mensuel net, peut suffire à faire la différence. Grâce aux miracles de l’intérêt composé, les gains augmentent au fur et à mesure que votre fonds d’investissement s’accroît, ce qui signifie que vous épargnerez beaucoup plus dans le long terme. Alors commencez à économiser maintenant et profitez des fruits de vos efforts !

Vous trouverez dans notre article dédié à ce sujet des conseils pour épargner facilement.

2 . Optimiser la fiscalité sur la plus-values

Il est important de optimiser la fiscalité sur la plus-value lorsque l’on investit en bourse. En effet, tout gain réalisé doit être déclaré et les impôts sont prélevés à hauteur de 30%. Cependant, il existe des produits comme le PEA ou l’assurance vie que vous pouvez utiliser pour protéger alléger la fiscalité. Les règles varient d’un produit à l’autre, c’est pourquoi vous devez demander conseil à votre conseiller financier avant de commencer.

Optimiser la fiscalité est un des meilleurs conseils pour gérer les investissement passifs.

3 . Investir progressivement avec le DCA

Investir progressivement avec le DCA est une excellente stratégie pour construire votre portefeuille d’investissement à long terme. Investir progressivement vous permettra de minimiser l’impact de toute perte potentielle et de donner à votre fonds le temps de croître de manière peu risquée. Une astuce simple pour enrichir progressivement votre portefeuille d’investissement consiste à placer une partie de vos revenus ou à mettre en place un petit paiement régulier par prélèvement automatique. Cela vous permettra de voir vos rendements augmenter, tout en ayant un impact minimal sur vos finances quotidiennes. Investir progressivement est une stratégie éprouvée pour construire un portefeuille d’investissement à long terme et solide, alors n’hésitez pas à l’adopter pour votre propre portefeuille !

4 . Suivre le marché plutôt que vouloir le battre

Investir dans les ETF est un choix populaire pour de nombreuses personnes car ils sont accessibles et abordables. Les ETF sont l’un des types d’investissement les plus courants car ils n’ont pas besoin d’être gérés activement. Ils peuvent s’autogérer avec un minimum d’efforts.
Les ETF sont conçus pour répliquer la performance de l’indice, et non de le battre. Cela signifie qu’il y a beaucoup moins de risque ou de dépendance à l’égard de la performance personnelle d’un gestionnaire de fonds.

L’utilisation de fonds indiciels a également des répercussions sur les coûts, car les frais sont moins élevés. Investir dans les ETF est donc un choix judicieux pour quiconque cherche à investir dans un portefeuille passif.

5 . La diversification pour gérer les investissements passifs

Diversifier votre portefeuille est important pour de nombreuses raisons. Tout d’abord, cela vous permet d’avoir accès à un plus large éventail de marchés. En diversifiant votre portefeuille, vous pouvez investir dans des marchés émergents et potentiellement gagner des rendements plus élevés. Deuxièmement, la diversification permet de réduire le risque de perte en cas de baisse des marchés.

Si vous ne diversifiez pas votre portefeuille et que les marchés boursiers chutent, vous risquez de perdre tout votre investissement. Enfin, la diversification peut vous aider à obtenir des rendements plus élevés au fil du temps. Diversifier votre portefeuille signifie que vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier, ce qui peut vous aider à maximiser vos gains à long terme.

Vous trouverez dans notre article dédié à ce sujet les avantages de la diversification.

6 . Évitez de réagir aux changements du marché

Si vous cherchez à profiter d’un portefeuille permanent, un conseil essentiel est d’éviter de suivre régulièrement le marché boursier. Il a été prouvé que le fait de vérifier régulièrement vos investissements donne de moins bons résultats.

En effet, vous pourriez commencer à vous inquiéter des fluctuations du cours des actions, ce qui pourrait vous amener à prendre des décisions sous le coup de l’émotion. Cela peut nuire à la performance de votre portefeuille permanent.

Les gestionnaires de fonds actifs doivent passer du temps à se concentrer sur le marché car ils bénéficient d’un choix d’investissement à haut risque. Mais les portefeuilles permanent sont conçus pour résister à de nombreux changements sur le marché. Si vous commencez à surveiller trop souvent les performances de votre portefeuille, vous risquez de remettre en question votre stratégie et de retirer votre investissement au mauvais moment.

7 . Réinvestir les gains

Un moyen facile d’étoffer votre portefeuille permanent est de réinvestir vos gains dans votre investissement pour profiter de la magie des intérêts composés. Chaque fois que vous réinvestissez vos gains dans votre portefeuille permanent, vos gains futurs augmentent. Sur plusieurs années, cela peut faire une grande différence dans la taille globale de votre investissement, et donc dans votre patrimoine.

8 . Patience

Les portefeuilles d’investissement permanent sont conçus pour des bénéfices à long terme, et non pour des gains à court terme. Par conséquent, vous devez faire preuve de patience et de confiance dans vos choix d’investissement. Vous devez être sûr que votre investissement fluctuera, mais aussi lui donner le temps de se remettre de ces changements. Votre patience peut également être une vertu. Après tout, vous ne savez jamais comment les marchés peuvent évoluer à l’avenir.

9 . N’oubliez pas de rééquilibrer votre portefeuille

Notre dernier conseil est de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille. Il s’agit de donner à votre portefeuille permanent un peu d’attention et de veiller à ce qu’il reste équilibré. Vous devriez essayer de rééquilibrer votre portefeuille permanent une fois tous les ans ou tous les 6 mois. Comme vous tirez le meilleur parti d’une stratégie d’investissement passive, vous ne devez pas vous attendre à voir d’énormes différences sur quelques semaines. Mais sur 6 à 12 mois, vous pouvez constater des changements, il est donc important de programmer des rappels pour rééquilibrer votre portefeuille à intervalles réguliers.

Par exemple, lorsque vous avez créé votre portefeuille, vous avez peut-être investi dans quatre fonds distincts, en allouant 25 % à chaque fonds. Lorsque votre portefeuille commence à croître, vous pouvez constater que la répartition initiale de 25 % est devenue déséquilibrée. Certains des quatre fonds peuvent valoir 50 % de votre portefeuille, d’autres peuvent avoir été réduits à 10 %. Vous devez régulièrement ramener votre portefeuille à l’équilibre initial (25 % chacun) afin de ne pas exposer votre investissement à un risque indésirable.

Si le prix de votre investissement à haut rendement commence à baisser, vous pourriez perdre beaucoup plus d’argent que ce à quoi vous étiez préparé. De même, si votre investissement faible commence à faire des gains, vous voulez en profiter autant que possible.

En termes simples, cela signifie que vous vendez votre action gagnante (à son prix élevé) et achetez votre action perdante à un prix plus bas.

Utiliser la gestion passive pour vos investissements est une stratégie intéressante sur le long terme. Dans cet article nous avons décrit les meilleurs conseils pour gérer les investissements passifs.

Explore l’ensemble des mes articles si tu souhaites en savoir d’avantage sur les erreurs courantes de l‘investissement passif.
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