Investir dans l’argent métal peut s’avérer intéressant, en raison de sa rareté moindre et de son prix plus bas que l’or. Cependant, il faut savoir que l’argent est plus spéculatif que l’or. Dans cet article, nous allons examiner comment investir dans l’argent, ainsi que les avantages et les inconvénients de cet investissement.
Qu’est ce que l’argent ?
L’argent est un métal précieux qui a été utilisé depuis des milliers d’années pour ses qualités esthétiques et sa résistance. Il est composé principalement d’argent pur, qui est un métal blanc métallique brillant qui a la plus haute conductivité électrique et thermique de tous les métaux. En plus de l’argent pur, il contient des traces de fer, de cuivre, de zinc et de nickel qui lui donnent sa couleur et ses propriétés.
L’argent pur est un métal très malléable et ductile, ce qui signifie qu’il peut être facilement travaillé et transformé en bijoux, pièces de monnaie et autres objets d’art. Il est également facilement fondu et est utilisé dans la fabrication de métaux précieux, de produits médicaux, de produits chimiques et de pièces de machines. En raison de sa couleur brillante et de sa résistance à la corrosion, l’argent est un métal préféré pour les bijoux, les couverts et les décorations.
Il offre une excellente conductivité thermique et électrique. En outre, il est principalement utilisé dans les technologies de pointe et les batteries, et sa production annuelle est estimée à environ 25 000 tonnes.
Quels sont les pays producteurs d’argent ?
L’argent est l’un des métaux les plus précieux et les plus largement utilisés dans le monde. Il est utilisé dans un certain nombre d’industries, notamment l’industrie de la joaillerie, l’industrie de l’électronique, l’industrie photographique et l’industrie médicale.
Selon le World Silver Survey 2019, la production mondiale d’argent a atteint 855,7 millions d’onces, en hausse de 1,2 % par rapport à 2018.
La Chine, les Etats-Unis, le Mexique, le Pérou et l’Australie sont les principaux producteurs mondiaux d’argent, représentant à eux seuls plus de la moitié de la production mondiale d’argent. En 2018, la Chine a produit 211 millions d’onces d’argent, soit 24,6 % de la production mondiale totale, suivie par les Etats-Unis (128,2 millions d’onces), le Mexique (114,6 millions d’onces), le Pérou (105,7 millions d’onces) et l’Australie (97,6 millions d’onces).
L’évolution du cours de l’argent ces dernières années
Depuis les années 2000, le cours du métal argent a connu une évolution très volatile. Au début des années 2000, le métal argent s’échangeait à environ 5 € l’once. En 2011, il est atteint un record historique de près de 50 € l’once, avant de chuter à environ 20 € l’once en 2012. Depuis lors, il a connu une tendance à la hausse, oscillant entre 24 € l’once en 2014 et 37 € l’once en 2019. En 2020, le cours du métal argent a été volatile, oscillant entre 22 € l’once et 30 € l’once. Il semble que le métal argent est en train de se diriger vers une nouvelle hausse, avec un cours actuel de 23 € l’once.
Il est donc intéressant de surveiller l’évolution du cours de l’argent, car il pourrait offrir aux investisseurs une occasion intéressante de faire des bénéfices.
Le ratio or/argent est un indicateur d’investissement utilisé par les investisseurs pour déterminer les tendances du marché des métaux précieux. Il est calculé en divisant le cours de l’or par le cours de l’argent, et donne une indication de la valeur relative des deux métaux.
Les investisseurs utilisent le ratio or/argent pour prendre des décisions d’investissement sur l’agent. Lorsque que cet indicateur est au-dessus de 80, cela signifie généralement que l’agent est sous-valorisé par rapport à l’or.
Comment investir dans l’argent ?
Avant d’investir en bourse, il est important de comprendre comment les facteurs qui peuvent influencer le cours de l’argent.
Il existe plusieurs options pour investir dans l’argent, nous allons les regarder en détail :
Investir dans l’argent physique
Lorsque l’on souhaite acheter de l’argent physiques, nous avons le choix entre les lingots et les pièces.
Il existe différents lingots d’argent sont classés par poids :
- Le lingot d’or d’un kilo est le plus populaire
- Le lingot d’argent de 500 grammes
- Le lingot d’argent de 250 grammes
- Le lingot d’argent de 100 grammes
- Le lingot d’argent de 50 grammes
- Le lingot d’argent d’une once, soit 28,3495 grammes
Il est possible également d’investir sur l’argent en achetant des pièces.
Nous vous recommandons de passer par le site achat-or-et-argent.fr qui le site référence pour acheter de l’or et de l’argent. Il s’agit l’entreprise familiale Godot et Fils qui est un acteur reconnu dans les métaux précieux depuis 1933.
Vous trouverez ci-dessous les principales pièces en argent :
| Pays émetteur | Pièces d’argent | Poids |
|---|---|---|
| France | 100 Francs en Argent | 15 grammes |
| France | 50 Francs Argent | 30 grammes |
| France | 20 Francs Argent Hercule | 30 grammes |
| France | 20 Francs Argent Turin | 20 grammes |
| France | 10 Francs Argent Hercule | 25 grammes |
| France | 10 Francs Argent Turin | 10 grammes |
| France | 5 Francs Argent Ecu | 25 grammes |
| France | 5 Francs Argent Semeuse | 12 grammes |
| France | 2 Francs Argent | 10 grammes |
| France | 1 Franc Argent | 5 grammes |
| France | 50 Centimes Argent | 2,5 grammes |
| France | 25 Centimes Argent | 1,25 grammes |
| France | 20 Centimes Argent | 1 gramme |
Investir dans des ETC qui répliquent le cours de l’argent
L’argent est principalement disponible sous forme d’ETC dans les pays européens. Un ETC (Exchange Traded Commodity) est un produit financier dérivé coté en bourse qui reproduit la performance d’un actif sous-jacent (ici l’argent).
Les meilleurs ETC pour investir sur l’argent :
| ETC | Code ISIN | Frais | Eligible PEA |
|---|---|---|---|
| Xtrackers IE Physical Silver ETC Securities | DE000A2T0VS9 | 0,20 % | Non |
| Xtrackers Physical Silver ETC (EUR) | DE000A1E0HS6 | 0,40 % | Non |
| Invesco Physical Silver | IE00B43VDT70 | 0,19 % | Non |
| WisdomTree Physical Silver | JE00B1VS3333 | 0,49 % | Non |
| iShares Physical Silver ETC | IE00B4NCWG09 | 0,20 % | Non |
Vous pouvez investir sur ces ETC uniquement avec un compte-titre.
Investir dans des sociétés minières spécialisées dans l’argent
Avant d’investir dans une action, il est indispensable d’étudier la société, son historique et son actualité pour déterminer les risques et les avantages associés.
Nous allons vous présenter les 10 plus grandes sociétés minières spécialisées dans l’argent :
Fortuna Silver Mines Inc.
Fortuna Silver Mines Inc. est une entreprise minière présentant des projets d’exploitation qui comprennent des mines d’argent, d’or et de base. Fondée en 1996 et basée à Vancouver, en Colombie-Britannique, elle est cotée à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York. Elle possède des propriétés dans le district minier de la Sierra Madre Orientale, au Mexique, et dans le district minier de la cordillère des Andes, au Pérou. Fortuna Silver Mines Inc. a une approche centrée sur le développement durable et l’accord de ses partenaires locaux. L’entreprise met l’accent sur l’exploration et le développement, la production et le commerce de métaux précieux et de base à partir de ses propriétés dans des pays à faible risque politique.
Pan American Silver Corp.
Pan American Silver Corp est une entreprise d’exploitation minière à grande échelle, cotée à la bourse de Toronto et à la bourse de New York. La société est le plus grand producteur d’argent du monde et le deuxième plus grand producteur de métaux précieux. Ses exploitations se trouvent principalement en Amérique du Sud et en Amérique centrale et ses produits principaux sont l’argent, l’or, le zinc, le cuivre et le plomb. La société offre également des services de consultation et de développement minier.
Coeur Mining Inc.
Coeur Mining Inc. est une société minière diversifiée internationale spécialisée dans la production et l’exploitation de métaux précieux. Fondée en 1928 et basée à Chicago, Coeur Mining est devenue l’une des plus grandes entreprises minières cotées en bourse aux États-Unis. La société exploite des mines d’argent, d’or, de zinc et de plomb dans des endroits tels que le Mexique, les États-Unis, le Bolivie et l’Argentine.
Hecla Mining Company
Hecla Mining Company est une société minière américaine qui fournit du minerai et des métaux précieux aux marchés mondiaux. La société est cotée à la bourse de New York et est engagée dans l’exploration et l’exploitation de mines d’argent, de zinc, de plomb et de cuivre. Hecla Mining Company est présente aux États-Unis, au Canada et à Mexique et opère des projets d’exploration et d’exploitation minière à travers le monde. La société offre également des services d’ingénierie, de gestion des terrains, de financement et de conseil.
Endeavour Silver Corp.
Endeavour Silver Corp. est une entreprise minière et d’exploration qui se concentre sur l’exploration, le développement et l’exploitation de mines d’argent à haut rendement dans les régions riche en argent des Amériques. La société exploite trois mines d’argent à haut rendement dans le nord-ouest du Mexique, ainsi que des projets d’exploration à haut potentiel dans les mêmes régions.
Great Panther Mining Limited
Great Panther Mining Limited est une société d’exploration et de production minière primaire cotée à la bourse de Toronto. La société explore, développe et exploite des actifs miniers dans des districts miniers établis tels que le Mexique et le Brésil. Great Panther a récemment acquis de nouvelles propriétés dans le district minier de Coricancha, au Pérou. La société exploite également des propriétés à Guanajuato et Topia, au Mexique. Great Panther possède une gamme diversifiée de produits, dont des métaux précieux, des métaux de base et des métaux industriels. La société se concentre sur l’amélioration de la rentabilité et de la compétitivité de ses actifs existants et sur l’acquisition et le développement de nouveaux actifs.
MAG Silver Corp.
MAG Silver Corp est une entreprise d’exploration minière internationale axée sur le développement de projets de métaux précieux à haut potentiel. Elle se concentre principalement sur le développement et l’exploration de ses propriétés situées principalement au Mexique, principalement dans les districts miniers de Zacatecas et Chihuahua. MAG Silver possède 50% des actifs conjoints et a développé un certain nombre de projets de métaux précieux, notamment Juanicipio, Cinco de Mayo et Guigui.
SilverCrest Metals Inc.
SilverCrest Metals Inc. est une entreprise minière canadienne axée sur l’exploration et le développement de métaux précieux. La société a pour objectif de devenir un producteur d’or à faible coût à l’échelle internationale grâce à ses propriétés minérales situées au Mexique et en Colombie-Britannique. La société exploite actuellement sa propriété Las Chispas située dans le nord-ouest du Mexique et a des projets de développement à l’étude et en cours.
First Majestic Silver Corp.
First Majestic Silver Corp est une entreprise canadienne qui produit de l’argent à partir de mines d’argent dans le monde entier. La société est active dans six pays différents et possède et exploite 10 mines à ciel ouvert et une mine souterraine. Le Canada, le Mexique, la Pologne, la Roumanie et les États-Unis sont les principaux sites producteurs d’argent de First Majestic. La société est cotée à la bourse de Toronto et à la bourse de New York. First Majestic a pour objectif d’être un des principaux producteurs mondiaux d’argent et de métaux précieux.
Hochschild Mining plc
Hochschild Mining plc est une société minière internationale cotée à la Bourse de Londres. La société est spécialisée dans l’exploitation et le développement de ses propres gisements d’argent et d’or à travers l’Amérique du Sud. Hochschild Mining est une société historique qui a été fondée en 1911 et qui est l’une des plus anciennes sociétés minières cotées à la Bourse de Londres. La société exploite actuellement des mines d’argent et d’or au Pérou, au Mexique, en Argentine et en Bolivie et développe des projets dans des pays comme le Chili et l’Équateur.
La société investit dans des technologies innovantes et des techniques modernes de traitement minier qui visent à améliorer l’efficacité et à réduire ses coûts opérationnels.
Les avantages d’investir dans l’argent
Comme pour l’or, il existe de nombreux avantages à investir dans le secteur de l’argent, nous allons les examiner :
- Valeur: L’argent est un métal précieux très demandé et sa valeur augmente généralement avec le temps puisqu’il se raréfie.
- Liquidité: Comme pour l’or, il est facile de vendre de l’agent.
- Diversification: Investir dans l’argent permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et de réduire leur exposition aux marchés boursiers volatils.
- Potentiel de rendement élevé: L’argent peut offrir un potentiel de rendement élevé, en particulier lorsque les prix des métaux précieux augmentent avec la demande.
Les inconvénients d’investir dans l’argent
Investir dans l’argent présente également des inconvénients comme :
- Volatilité : le prix de l’argent peut changer rapidement et dramatiquement, ce qui rend difficile de prédire ses rendements à court et à long terme.
- Coût élevé : le prix de l’argent est actuellement relativement élevé, ce qui rend difficile pour les petits Risque physique : l’argent physique est un métal précieux et très prisé par les voleurs. Par conséquent, le stockage des pièces et lingots doit mûrement réfléchi.
- Risque de contrefaçon : le marché de l’argent est régi par des règles spécifiques et des certificats d’authenticité. Cependant, il existe des risques de contrefaçon, ce qui peut entraîner des pertes d’investissement. N’achetez jamais de pièces ou de lingots sans certificat !
Pour conclure, l’investissement dans l’argent peut s’avérer un bon moyen de diversifier votre portefeuille. Investir dans l’argent offre aux investisseurs une opportunité d’accroître leurs gains potentiels.
Cependant, il convient de garder à l’esprit que l’argent est volatile et est soumis aux facteurs macro-économiques. Par conséquent, il est conseillé de faire des recherches approfondies et de consulter des professionnels avant de prendre des décisions d’investissement.
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