L’investissement immobilier peut être un excellent moyen de diversifier et d’accroître votre patrimoine. Il existe différents types d’investissements immobiliers, mais l’un des plus populaires et des plus simples à mettre en place est l’ETF immobilier. Les ETF sont des produits boursiers qui permettent aux investisseurs d’investir dans les actions de sociétés d’investissement cotées (SIIC ou REIT). Investir dans les ETF immobilier offrent une opportunité de diversification de portefeuille qui peut potentiellement fournir des rendements importants avec un risque et des frais minimes.
Dans cet article, nous aborderons les bases de l’investissement immobilier, les avantages et les inconvénients des ETF, et comment évaluer vos options lorsque vous investissez dans ces fonds.
Pourquoi investir dans les ETF immobiliers ?
L’investissement dans l’immobilier est un investissement très populaire en raison de la confiance des investisseurs dans la pierre. Cependant, acheter un bien immobilier et le louer demande du temps et apport financier important.
L’immobilier peut être un outil puissant de gestion de patrimoine, et les ETF sont une option de plus en plus populaire. En investissant dans des ETF immobiliers, vous pouvez investir dans des sociétés cotées en bourse qui se spécialisent dans différents types d’immobilier, du commercial au résidentiel.
Ces produits boursiers permettent aux investisseurs d’utiliser une structure ETF pour détenir des participations dans des Real Estate Investment Trusts (REIT) et des sociétés d’investissement cotées (SIIC).
La préparation d’un avenir financier réussi et à long terme implique une planification minutieuse et une stratégie d’investissement solide. Les ETF constituent une option attrayante, car ils offrent une exposition aux actifs immobilier, sans le casse-tête d’avoir à les gérer personnellement.
Cette approche vous permet de diversifier votre portefeuille entre différents types d’investissements, en visant la diversité et l’équilibre dans le cadre de vos objectifs financiers.
Les avantages
Investir dans un ETF immobilier présente de nombreux avantages, nous les étudier en détail :
- Risque : l’investissement dans les ETF réduit certains des risques associés à l’investissement dans un seul bien immobilier. Avec les ETF, vous obtenez une exposition à une variété de marchés et de secteurs immobiliers sans avoir à acheter vous-même des propriétés individuelles.
- La liquidité : les ETF offre une liquidité accrue par un rapport à un achat d’appartement ou de parking.
- Accès facilité : Avec les ETF immobilier, vous pouvez investir dans l’immobilier même avec un budget modeste.
- Simplicité : En investissant dans l’immobilier avec un ETF, vous n’avez pas à vous occuper de la gestion d’un bien immobilier.
- Frais réduit : Les frais des ETF sont très faibles. Vous pouvez investir dans l’immobilier avec des frais de gestion d’environ 0,5 % par an !
- Fiscalité : Il est possible d’investir dans les ETF immobilier avec un compte-titre, un PEA ou une assurance-vie. La fiscalité est avantageuse pour les deux dernières options.
Investir dans des Exchange Traded Funds (ETF) a beaucoup à offrir à ceux qui recherchent un portefeuille diversifié.
Cependant, les ETF présentent également certains inconvénients. La valeur des ETF fluctue au grès des mouvements des marchés financiers. En période de crise, la valeur de vos investissements peut chuter.
C’est un point à garder à l’esprit avant d’investir dans les ETF immobilier. Avant d’investir dans n’importe quel type d’actif, il est important de comprendre dans quoi vous vous engagez.
Prenez le temps de faire des recherches approfondies sur vos options avant de prendre une décision. En outre, assurez-vous d’avoir un bon équilibre entre vos placements. Il est important de prendre en compte la corrélation entre chacun de vos actifs.
Comment investir dans les ETF immobilier ?
Il existe trois possibilités pour acheter des ETF immobilier :
- Compte-titres : Le compte-titre vous permet d’acheter n’importe quel ETF immobilier. Cependant la fiscalité du compte-titre est la moins avantageuse, elle est de 30 % (17,2 % de prélèvements sociaux et 12,8 % de prélèvements fiscaux) sur les plus-values.
- PEA : Le PEA permet également d’investir dans les ETF immobilier. Cependant, le PEA est un produit réglementé qui est limité aux actions d’entreprises européennes. Après 5 ans, les gains du PEA sont exonérés de prélèvements fiscaux. Seuls les prélèvement sociaux s’appliquent, c’est à dire 17,2 %.
- Assurance-vie : Certain contrat d’assurance-vie propose des ETF. La fiscalité sur la plus-value en cas de rachat est plus favorable après 8 ans.
Parmi ces trois choix, le PEA offre le plus grand avantage financier. Le PEA est donc une option très intéressante si vous souhaitez tirer le meilleur parti de vos placements en ETF.
Il est préférable d’ouvrir un PEA dans une banque en ligne pour bénéficier de frais plus faible.
Quels sont les meilleurs ETF immobilier ?
Avant d’acheter des ETF immobilier, il faut regarder si ce rendement est intéressant.
Au cours des 10 dernières années, la performance avoisine le chiffre stupéfiant de 13% par an !
Ce chiffre indique une opportunité importante pour les investisseurs et donne l’assurance que leur argent durement gagné sera utilisé de manière responsable. Cependant, il est important de noter que les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
Vous trouverez ci-dessous la liste des 5 meilleurs ETF immobilier :
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Frais de gestion | Eligible au PEA |
|---|---|---|---|
| Lyxor PEA Immobilier Europe | FR0011869304 | 0,4 % | Oui |
| AMUNDI INDEX FTSE EPRA NAREIT GLOBAL | LU1437018838 | 0,24 % | Non |
| SPDR DOW JONES GLOBAL REAL ESTATE | IE00B8GF1M35 | 0,4 % | Non |
| HSBC FTSE EPRA NAREIT DEVELOPED | IE00B5L01S80 | 0,4 % | Non |
| LYXOR FTSE EPRA/NAREIT GLOBAL DEVELOPED | LU1832418773 | 0,45 % | Non |
Comme vous le constatez, acheter des ETF immobilier avec un compte-titre offre un plus large choix.
L’investissement immobilier peut être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille tout en gagnant potentiellement un revenu régulier et une appréciation du capital au fil du temps. Investir dans des ETF immobilier offre certains avantages tels que la liquidité et de faibles frais de gestion.
Les ETF immobiliers sont devenus des véhicules d’investissement intéressants pour ceux qui cherchent à s’exposer au marché de l’immobilier De plus, les ETF immobiliers peuvent jouer un rôle clé dans la diversification d’un portefeuille, en donnant accès à des propriétés telles que l’immobilier commercial ou résidentiel, tout en profitant de la liquidité qui accompagne le marché boursier. En investissant dans les ETFimmobiliers, les investisseurs peuvent facilement investir dans différents secteurs des marchés immobiliers sans avoir à acheter des actions individuelles de dizaines de sociétés distinctes.
En fin de compte, il est important que les investisseurs fassent preuve de diligence raisonnable avant de se lancer dans tout investissement afin d’avoir les meilleures chances de réussite !
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Passionnée en finance, Louise est un spécialiste des placements financiers et des méthodes d’investissement passive.
Elle est titulaire d’un Master en finance. Après un passage en salle de marché, il crée une des premières sociétés d’investissement en ligne à démocratiser l’usage des ETF.
Elle se fixe comme objectif de démocratiser les finances personnelles et de former à l’investissement passif. C’est la naissance d’Investing Lazy.