Les ETF sont devenus un véhicule d’investissement populaire ces dernières années. Vous avez peut-être entendu parler de la gestion passive des ETF. Ce type d’investissement est différent des OPCVM gérés activement, qui sont généralement soumis à des frais plus élevés. Dans cet article, nous allons vous expliquer les bases de la gestion passive des ETF et vous présenter certains de ses avantages et inconvénients.
La gestion passive et la gestion active
Investir sur le marché boursier peut être un excellent moyen d’accroître votre patrimoine et de garnir votre portefeuille financier, et cela peut se faire par le biais d’une gestion active ou passive.
Les investisseurs actifs gèrent activement leurs investissements en effectuant des transactions fréquentes selon leurs préférences, tandis que les investisseurs passifs maintiennent une approche non interventionniste qui cherche à refléter un fonds indiciel afin de profiter des tendances à long terme du marché.
La gestion passive a pris son envol ces dernières années et devient de plus en plus populaire auprès des investisseurs. À la base, la gestion passive est une stratégie d’investissement passive où l’objectif principal de l’investisseur est d’égaler la performance d’un indice de marché spécifique plutôt que d’essayer de le battre.
Si la gestion passive est souvent éclipsée par la gestion active, les stratégies d’investissement passives peuvent en fait être plus avantageuses dans certains scénarios. Les ETF sont particulièrement bien adaptés à l’investissement passif, car ils suivent les cours des indices. Les ETF peuvent ajouter de la valeur aux portefeuilles passifs grâce à la diversification et à la réduction des coûts pour les investisseurs. En fin de compte, la gestion passive peut s’avérer être une option viable pour ceux qui souhaitent faire fructifier leurs actifs en prenant un minimum de risques et de temps pour suivre leurs investissements.
La gestion passive présente l’avantage d’une stratégie fixe et simple qui ne nécessite pas les décisions constantes d’un investisseur actif. Cependant, l’inconvénient de cette stratégie est que l’objectif est uniquement de refléter la performance de l’indice.
Avantages de la gestion passive avec les ETF
Investir avec les ETF présente plusieurs avantages pour les investisseurs. Voici quelques raisons principales pour lesquelles les ETF passifs ont gagné en popularité ces dernières années :
- Coût inférieur : L’un des principaux avantages des ETF est que les frais coûtent généralement moins cher que les fonds à gestion active (OPCVM, SICAV, FCP) en raison de l’absence de gestionnaires de portefeuille et d’autres conseillers. De plus, l’investissement passif peut également réduire les frais de transaction car il implique globalement moins de transactions.
- Possibilité de diversification : Investir dans les ETF peut vous permettre de diversifier vos placements dans plusieurs secteurs ou classes d’actifs sans avoir à choisir des actions ou des obligations individuelles. Cela peut aider à réduire l’exposition au risque en créant un portefeuille qui dépend moins de la performance d’un seul secteur ou d’une seule classe d’actifs au fil du temps
- Simplicité : Investir dans des ETF nécessite un minimum de recherche et d’analyse par rapport à l’investissement dans des actions ou obligations individuelles ou dans des fonds à gestion active. C’est donc plus facile pour les investisseurs néophytes qui ne veulent pas des tracas ou des dépenses supplémentaires associés aux investissements gérés activement.
- Liquidité : Les investisseurs peuvent facilement acheter et vendre des ETF sur le marché , tout comme n’importe quelle autre action ou obligation.
Les ETF donnent à l’investisseur la liberté de choisir des actions individuelles plutôt que des fonds communs de placement traditionnels, tout en créant un large portefeuille qui couvre plusieurs classes d’actifs différentes. Quel que soit le type d’investissement dans lequel vous cherchez à investir, il suffit d’acheter un ETF et de suivre sa performance pendant toute la durée nécessaire.
Inconvénients
La gestion passive avec les ETF présentent également certains inconvénients que les investisseurs doivent prendre en compte avant d’investir
- Performance dépendante de la performance de l’indice : La performance d’un fonds géré passivement reflétera la performance de son indice sous-jacent, donc si cet indice a une mauvaise performance, les rendements du fonds en feront autant au fil du temps….
- Les événements de marché peuvent affecter votre fonds : Si vous êtes investis sur une seule classe d’actif, les événements de marché tels que les récessions peuvent toujours affecter vos avoirs. Par conséquent, l’objectif est d’investir sur plusieurs classes d’actifs décorrélés entre elles.
Les ETF sont la base de la gestion passive
Les ETF, sont en train de révolutionner la façon dont les gens investissent. Ces fonds présentent toute une série d’avantages, dont le faible coût et la transparence. Les ETF constituent une méthode rentable permettant aux investisseurs d’acheter facilement une variété de marchés d’actifs tels que les actions, les matières premières et les devises.
Non seulement les ETF sont pratiques et abordables, mais ils permettent également aux investisseurs de suivre et d’identifier leurs placements.
Actuellement, les encours des ETF dépassent les 9 000 milliards de dollars dans le monde. Ce chiffre a doublé de 2018 !
Il existe des milliers de types différents d’ETF couvrant pratiquement toutes les catégories d’actifs
- Actions
- Obligations
- Matières premières
- Or
- Secteur d’activité : automobile, technologie …
- Région : continents, pays ou zones économiques
- Marchés : échelle mondiale, pays développés, pays émergents.
Il est possible d’investir dans les ETF via divers produits comme :
- Contrat d’assurance-vie
- Contrat de capitalisation,
- PER (Plan Épargne Retraite),
- Compte-titres,
- PEA (Plan Épargne en Actions).
Avant de choisir un produit, il est important de bien vérifier la fiscalité qui s’applique.
Retrouvez notre dossier sur les portefeuilles permanents.
Tout type de stratégie d’investissement comporte des avantages que des risques – et cela s’applique également à la gestion passive ! Lorsque vous choisissez entre une approche active ou passive de l’investissement, il est important d’évaluer si les avantages potentiels l’emportent sur les risques associés à votre situation particulière avant de prendre une décision sur l’endroit où vous placez votre argent !
En comprenant à la fois les avantages et les inconvénients associés à la gestion passive avec les ETF, vous serez mieux équipé pour trouver le bon équilibre entre la récolte des bénéfices potentiels et l’évitement des risques inutiles lorsque vous investissez dans des fonds négociés en bourse gérés passivement !
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