Les fonds négociés en bourse, ou ETF « Exchange Traded Fund », sont un type de fonds indiciels. Leur objectif est de suivre fidèlement la performance d’un indice boursier, tant à la hausse qu’à la baisse. Ils sont également connus sous le nom de fonds tracker. Les ETF sont des fonds de placement, souvent gérés par des sociétés de gestion d’actifs, qui sont approuvés par les autorités de réglementation. Il existe plusieurs types d’ETF, notamment les ETF indiciels, les ETF sectoriels, etc. Chacun a ses propres particularités. Ces véhicules d’investissement sont de plus en plus populaires auprès des investisseurs du monde entier pour leurs multiples instruments financiers aux multiples avantages. Quels sont donc les avantages d’acheter un ETF ou un tracker ? Découvrez le dans cet article.
Les 7 bonnes raisons pour acheter un ETF
Acheter un ETF pour diversifier
Un portefeuille d’investissement diversifié est un portefeuille qui comprend une variété de classes d’actifs, afin de répartir le risque. De nombreux investisseurs choisissent les ETF comme stratégie de diversification. Les ETF sont composés d’un panier de titres qui suivent un indice sous-jacent. Par exemple, l’Euro Stoxx 50 ETF suit la performance des 50 plus grandes entreprises de la zone euro. En investissant dans un ETF qui suit cet indice, l’investisseur diversifie son placement parmi ces 50 sociétés. Certains indices sont beaucoup plus importants, comme le S&P 500, qui contient 500 des plus grandes sociétés cotées aux États-Unis. Le S&P 500 est géré par Standard & Poor’s.
Il convient de noter que la diversification ne garantit pas contre les pertes. Cependant, plus un investisseur détient de titres, moins son investissement devient risqué en cas de volatilité du marché.
Acheter un ETF est probablement le moyen le plus simple et le plus efficace de fi versifier son portefeuille.
Certains ETF sont éligibles aux PEA et à l’assurance-vie. Par conséquent, ils permettent de se positionner sur les indices étrangers tout en bénéficiant des avantages fiscaux liés à ces enveloppes.
Acheter un ETF pour bénéficier de frais compétitifs
Les frais de gestion des ETF sont généralement faibles et varient entre 0,25 % et 0,75 % par an. En ce qui concerne, les frais de transaction des ETF sont également faibles et si vous utilisez un courtier en ligne, vous pouvez profiter de frais de transaction très bas.
Les frais d’entrée sont parfois présents, mais ils ne représentent qu’une petite partie du montant investi. Un ETF est un fonds qui investit dans une multitude d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.) afin de répliquer la performance d’un indice boursier.
Grâce à cette approche passive (suivre un indice plutôt que sélectionner les titres), les frais de gestion des ETF ont tendance à être beaucoup plus faibles que les frais des autres types de fonds. Les frais associés aux ETF sont donc très attractifs pour les investisseurs qui souhaitent diminuer au maximum leur coût de transaction.
Une stratégie d’investissement
Les stratégies d’investissement sont importantes pour tout investisseur, quel que soit son niveau d’expérience. En effet, elles lui permettent de miser sur des dividendes, la volatilité, l’effet de levier ou encore la baisse des marchés. Lorsque vous prenez l’ETF Leveraged par exemple, il peut apporter un surplus de performances par rapport à un indice à partir de l’utilisation d’un effet de levier. Les trackers bears quant à eux, vous permettent de miser sur la baisse des cours et donnent les mêmes avantages que des produits dérivés plus complexes.
Il faut cependant noter que les ETF sont soumis à des risques et notamment à un risque de perte en capital à l’instar de tous les autres types investissement. Ainsi, il est important que chaque investisseur prenne le temps de bien étudier les stratégies d’investissement qui lui conviennent avant de se lancer.
Un actif liquide
La liquidité est un mot qui revient souvent lorsqu’on parle d’ETF. Pour rappel, un ETF est un fonds indiciel coté en Bourse, comme une action. L’investisseur peut ainsi acheter ou vendre des parts d’ETF comme il le ferait avec une action individuelle : c’est-à-dire, tout au long de la journée. On parle donc de liquidité élevée pour les ETF, par rapport à d’autres placements qui requièrent souvent 24h ou 48h pour qu’une transaction d’achat ou de vente soit effectuée.
Attention, dans certains cas, l’ETF réplique un indice très spécifique et la liquidité est donc plus faible : la transaction peut ne pas se faire immédiatement par manque de volume. La liquidité permet donc aux investisseurs d’entrer et de sortir facilement de leur position, ce qui n’est pas toujours le cas avec d’autres types de placements.
Une totale transparence
Un ETF est un fonds coté en bourse, qui a pour objectif de répliquer la performance d’un indice. La composition de l’ETF est donc la même que celle de l’indice sous-jacent et elle est en permanence disponible pour les investisseurs. Cette transparence est un avantage pour les investisseurs qui souhaitent suivre de près la performance de leur portefeuille. En effet, les ETF leur permettent de connaître en temps réel la composition du fonds et donc de savoir quelles actions ou quels titres sont présents dans leur portefeuille.
Les ETF sont également beaucoup plus transparents que les fonds actifs, car la composition des fonds actifs n’est communiquée qu’à intervalle régulier dans des reportings mensuels, alors que la composition des ETF est disponible en temps réel. Les ETF offrent donc une transparence accrue aux investisseurs, ce qui est un avantage certain.
Une offre large
Avec la révolution du marché boursier ces dernières années, les ETF sont de plus en plus nombreux. Elles disposent d’offres suffisamment larges, permettant à chaque investisseur d’y trouver son compte. Cette flambée permet d’investir sur des indices boursiers porteurs. Depuis ses débuts il y a une trentaine d’années, le marché des ETF s’est fortement développé. L’offre est de plus en plus large. Aujourd’hui, la taille du marché des ETF est supérieur à 10.000 milliards d’euros.
Les ETF présentent de nombreux avantages pour les investisseurs : une grande diversification au sein d’un seul produit, une liquidité importante et des frais de gestion compétitifs. Ces trois éléments représentent un argument majeur en faveur des ETF et expliquent en partie le succès croissant du marché des ETF ces dernières années.
Acheter un ETF est simple
Les ETF sont un choix populaire pour les investisseurs en raison de leur simplicité. Avec un seul ordre, vous pouvez investir dans un indice entier, ce qui signifie que vous n’avez pas à consacrer du temps à la recherche et à la sélection de sociétés individuelles. De plus, tous les ETF sont négociables pendant les heures normales de marché, ce qui vous permet de ne rien manquer. Lorsqu’il s’agit de choisir le ETF qui convient à vos objectifs et à votre profil, il existe de nombreuses options.
Mais avec autant de choix, il est important de faire ses devoirs pour trouver celui qui répond le mieux à vos besoins. Heureusement, il existe de nombreuses ressources pour vous aider à rechercher et à comparer les ETF. Avec un peu d’effort, vous pouvez trouver le ETF idéal pour vous aider à atteindre vos objectifs de placement.
Pour conclure, les ETF présentent de nombreux atouts. Ils sont un élément clé de la gestion passive. On peut acheter un ETF via un compte-titre, un PEA ou une assurance-vie. Les deux derniers produits proposent des avantages fiscaux non-négligeables.