Warren Buffett est l’un des investisseurs les plus prospères au monde. Son approche de l’investissement est simple mais efficace, et elle a fait de lui un milliardaire. Dans cet article, nous allons examiner sa stratégie de portefeuille permanent à deux ETF et discuter de la façon dont vous pouvez l’appliquer à vos propres investissements.

Qui est Warren Buffet ?

Warren Buffett est largement connu pour sa réussite financière et sa clairvoyance. Son conseil d’investissement “portefeuille permanent” l’a réellement placé sous les feux de la rampe dans une lettre adressée en 2013 aux actionnaires de Berkshire Hathaway. Warren a discuté du plan qu’il avait pour l’héritage de sa femme :

  • 90 % de sa part allant sur un ETF répliquant le S&P500
  • 10 % sur un ETF d’obligations du Trésor américain à court terme.

Warren est convaincu que cette stratégie donnera à sa femme des rendements continus avec un risque relativement faible – une approche que de nombreux investisseurs ont adoptée depuis, inspirés par la conception du portefeuille conseillé par Warren.

Étonnamment, l’approche de Warren Buffet n’est peut-être pas si risquée après tout. De manière inattendue, des recherches récentes menées par Javier Estrada, professeur de finance respecté, suggèrent que l’allocation 90/10 de Warren Buffet peut encore produire des rendements adéquats avec un risque minimal.

Les résultats de la recherche d’Estrada ont indiqué que la division 90/10 peut être moins risquée qu’on ne le pensait à l’origine lorsqu’elle est mise en œuvre avec les ETF recommandés par Warren Buffett. En outre, ses conclusions suggèrent que cette stratégie pourrait même être plus performante qu’une répartition d’actifs traditionnelle de 80/20 en ce qui concerne les rendements corrigés du risque au fil du temps. Pour ceux qui souhaitent mettre en œuvre cette stratégie dans leurs propres portefeuilles, nous recommandons de consulter un conseiller financier qualifié ou un professionnel de l’investissement avant d’effectuer tout changement ou ajustement. En outre, les investisseurs doivent toujours faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans tout type de titre ou de fonds.

Le portefeuille permanent de Warren Buffet

Le portefeuille permanent de Warren Buffett est un moyen connu et éprouvé pour obtenir des rendements optimaux tout en minimisant les risques. Le portefeuille permanent de Warren Buffett est une option intéressante pour ceux qui recherchent un moyen efficace de diversifier leurs investissements et de maximiser leurs rendements avec un risque minimal.

Le portefeuille Warren Buffett se compose de ETF à faible coût : un fonds indiciel S&P 500 et un indice d’obligation du Trésor américain à court terme.

L’ETF S&P 500 investit dans les 500 plus grandes entreprises des États-Unis. Il s’agit de l’indice phare américain.

Tandis que le Total US Bond Market Index Fund investit dans des obligations émises par le gouvernement des États-Unis. Cette combinaison d’actions et d’obligations permet de diversifier les classes d’actifs, ce qui réduit le risque tout en offrant un potentiel de croissance à long terme.

Warren Buffett reste l’un des investisseurs les plus prospères de tous les temps, mais peu de gens savent qu’il a en fait noté un portefeuille très simple à deux fonds comme étant le meilleur moyen pour un investisseur débutant de se lancer. En fait, deux ETF seulement peuvent donner à un investisseur débutant l’assurance dont il a besoin pour se lancer sans crainte dans le monde de l’investissement.

Warren Buffett continue d’être un excellent exemple de la manière dont les connaissances en matière d’investissement peuvent être mises en pratique, montrant que les débutants comme les investisseurs expérimentés peuvent bénéficier de la compréhension de la meilleure manière d’investir intelligemment et en toute sécurité.

La performance du portefeuille permanent de Warren Buffett est certainement intéressante lorsqu’on compare les rendements ajustés au risque.

Les performances du portefeuille permanent de Warren Buffet sont très proche de l’indice S&P500. Cependant, on remarque que le Drawdown du portefeuille permanent de Warren Buffet est inférieur à celui du S&P500. Cela signifie, que l’écart sur une année entre la valeur maximale et la valeur minimale du portefeuille de Warren Buffet est moins importante que pour l’indice américain.

En d’autres termes, le portefeuille permanent de Warren Buffet est légèrement moins risqué qu’un investissement à 100 % sur le S&P500. L’avantage de la diversification est peut-être faible, mais il se traduit par des rendements légèrement meilleurs si l’on tient compte du niveau de risque qui leur est associé.

Comment reproduire le portefeuille permanent de Warren Buffet ?

Investir dans des ETF offre de nombreux avantages par rapport à un placement direct dans des actions ou des obligations individuelles. Premièrement, ils sont peu coûteux, les frais sont très faibles. Deuxièmement, ils offrent une diversification instantanée entre plusieurs titres, ce qui réduit le risque tout en vous permettant de profiter des gains du marché. Troisièmement, cet approche simplifie la gestion de portefeuille puisque vous avez seulement deux lignes en portefeuille.

Enfin, ils sont fiscalement intéressant si vous investissez dans PEA.

Pour reproduire le portefeuille permanent de Warren Buffet, vous pouvez investir dans les ETF suivants :

Répartition cibleETFCode ISIN/Ticker
90 %Vanguard S&P 500 ETFVOO
10 %Vanguard Short-Term Treasury Index ETFVGSH
Allocation du portefeuille permanent de Warren Buffet

Veillez à rééquilibrer périodiquement votre portefeuille, cela vous permettra de vous assurer que reste correctement réparti au fil du temps. Enfin, envisagez d’utiliser une stratégie d’investissement passif telle que les achats périodiques par sommes fixes (DCA) ou le rééquilibrage périodique ; cela vous aidera à vous assurer que vos investissements restent sur la bonne voie sans exiger trop de temps ou d’efforts de votre part.

L’approche Warren Buffett en matière d’investissement est conçue pour une croissance à long terme tout en minimisant le risque grâce à la diversification des classes d’actifs et à des frais moins élevés que les fonds gérés activement ou les actions/obligations individuelles. Elle offre également la simplicité et l’automatisation pour un investissement sans stress puisque tout ce que vous devez faire est d’acheter deux ETF à faible coût chaque mois/trimestre/année en fonction de la stratégie passive qui convient le mieux à votre style de vie et à vos objectifs. Avec ces avantages combinés en un système puissant mais facile à suivre, il n’y a vraiment aucune raison pour que quelqu’un n’envisage pas d’utiliser cette méthode pour ses investissements personnels !

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