Le money management ou gestion de l’argent est une partie importante de toute stratégie de trading, en particulier lorsqu’il s’agit de la gestion des risques. Il s’agit du processus de gestion de vos finances et de vos investissements de manière à vous assurer que vous protégez votre capital tout en maximisant vos profits. Dans cet article, nous allons exposer les principes de base du money management, discuter de certaines stratégies pour différents types de traders, et fournir des conseils pour développer un plan de gestion de l’argent efficace.
Qu’est ce que le money management
Le money management peut être défini comme un ensemble de stratégies et de techniques utilisées par les traders pour contrôler leur capital, réduire l’exposition au risque et optimiser leurs bénéfices issus du trading.
Cela signifie prendre des décisions sur le montant à investir dans chaque transaction, où placer des stop-loss, quand clôturer les positions et quand prendre des bénéfices. Il s’agit également de fixer des règles sur le montant du capital que vous êtes prêt à risquer sur chaque transaction, ainsi que des limites sur le
Cela inclut également le calcul des ratios risque/rendement et le développement d’un plan de trading avec des objectifs de stop loss et de profit.
La gestion de l’argent est un outil essentiel utilisé par les investisseurs et les conseillers financiers pour aider les individus à prendre les décisions d’investissement les plus efficaces.
Les stratégies du money management
Les stratégies de money management sont devenues de plus en plus importantes à mesure que les marchés deviennent plus accessibles aux traders individuels.
Le money management est une compétence essentielle pour tout trader, du novice au professionnel, qui souhaite maximiser ses profits sur le marché boursier.
Il existe plusieurs stratégies différentes pour gérer l’argent en fonction du type de trader que vous êtes :
- Personnalité ou aversion au risque : les stratégies basées sur la personnalité se concentrent sur le niveau de risque qu’un trader est prêt à prendre.
- Objectifs financiers : les stratégies basées sur les objectifs financiers examinent l’impact à long terme des transactions sur le portefeuille global de l’investisseur.
- Ratios risque/rendement : les stratégies fondées sur les ratios risque/rendement impliquent de connaître les rendements et les risques potentiels associés à chaque transaction afin que l’investisseur puisse prendre des décisions éclairées sur son plan de money management.
Les étapes à mettre en place
Apprendre les bases de l’analyse technique est une première étape essentielle dans la pratique du money management.
L’analyse technique utilise des modèles de graphiques et des indicateurs pour analyser les données passées afin d’identifier les tendances qui pourraient se répéter à l’avenir. Cela aide les traders à prendre des décisions éclairées sur le moment d’acheter ou de vendre des actions ou d’autres titres en fonction des mouvements de prix ou d’autres facteurs.
Le calcul des ratios risque/rendement, également appelé risk reward, est également important afin d’avoir une idée de la somme que vous pouvez potentiellement gagner ou perdre sur chaque transaction. Plus le ratio est élevé, plus il est probable qu’une transaction soit rentable à long terme.
Calcul du ratio risque/ rendement
Pour calculer ce rapport, il faut diviser le gain potentiel par la perte potentielle:
Si l’objectif est de gagner 100€ avec un risque fixé à 20 €, alors le ratio risque/rendement est 5 (= 100/20).
Il est déconseiller de trader avec un ratio risque / rendement inférieur à 2.
Enfin, il est important d’établir un plan de trading avec des objectifs de stop loss et de profit qui vous aideront à rester discipliné lorsque vous tradez et à limiter vos pertes en cas d’imprévu.
Malheureusement, il n’y a pas de garanties ou d’astuces rapides qui offrent un avantage gagnant instantané. Cela demande du travail, du dévouement et de la pratique.
Heureusement, les traders peuvent accéder à des comptes de démonstration qui leur permettent de s’entraîner à mettre en œuvre des stratégies de gestion de l’argent sans prendre de risque réel.
Le money management peut être pratiquée et affinée sur un compte démo jusqu’à ce que les traders soient suffisamment à l’aise pour comprendre les stratégies et puissent commencer à trader en toute confiance en utilisant leur propre capital.
Les comptes de démonstration sont donc des outils inestimables et ne doivent pas être négligés par ceux qui cherchent à renforcer leurs compétences et leur connaissance des marchés.
En suivant ces étapes importantes de gestion de l’argent, les traders peuvent faire des choix intelligents sur le marché qui leur permettront d’obtenir des rendements solides à long terme
Avantages de l’utilisation des techniques de money management
L’utilisation de techniques de gestion de l’argent présente de nombreux avantages, tant pour les traders expérimentés que pour les investisseurs novices.
En mettant en place des plans de trading structurés et des systèmes de gestion de portefeuille, les traders sont en mesure de suivre facilement leurs investissements tout en réduisant leur exposition au risque.
Les traders expérimentés qui maîtrisent les techniques d’analyse technique peuvent bénéficier d’une exposition au risque réduite grâce à des techniques de gestion de l’argent telles que les stop loss ou les objectifs de profit qui aident à minimiser les pertes pendant les conditions volatiles du marché.
De plus, une gestion correcte de vos finances peut conduire à une amélioration de la performance globale des investissements, à une confiance accrue dans le trading basé sur les fondamentaux plutôt que sur les émotions, et à des stratégies de constitution de patrimoine à long terme qui produisent des rendements positifs au fil du temps.
Conseils pour développer des plans de gestion de l’argent efficaces
La création d’un système de trading automatique avec des points d’entrée et de sortie prédéterminés permet de garder les émotions en dehors des décisions de trading, ce qui peut conduire à des trades plus rentables au fil du temps. Cela permet de se protéger de l’effet FOMO.
La diversification des investissements entre plusieurs classes d’actifs réduit le risque global du portefeuille tout en permettant aux investisseurs de tirer parti des opportunités sur différents marchés ou secteurs.
La définition de seuils de perte maximale permet d’éviter les pertes importantes en limitant l’exposition et en fermant les positions une fois que les pertes atteignent un certain niveau.
En conclusion, le money management est une partie importante de toute stratégie de trading car elle permet de protéger le capital contre les événements inattendus tout en augmentant potentiellement les profits au fil du temps grâce à une planification et une analyse minutieuses .
En créant un système automatisé avec des points d’entrée/sortie prédéterminés, en diversifiant les investissements dans plusieurs classes d’actifs et en fixant des seuils de perte maximum, les investisseurs peuvent développer des plans de gestion de l’argent efficaces et adaptés spécifiquement à leurs buts et objectifs de trading . Avec une planification et une exécution appropriées, les traders peuvent minimiser les risques tout en maximisant les rendements, quelle que soit la taille des paris qu’ils font.
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